Навык финансового директора

Размещение краткосрочных свободных денежных средств

Свободные денежные средства, лежащие на расчетном счете, работают против компании: инфляция съедает их покупательную способность быстрее, чем начисляются проценты по остатку. По данным журнала «Финансовый директор», модель для расчета EVA позволяет показать собственнику реальную прибыль, которую он получит от бизнеса, и сравнить ее с альтернативными вложениями. Краткосрочное размещение — один из инструментов повышения этой отдачи.

Финансовый директор, умеющий размещать краткосрочные свободные денежные средства, использует временно свободные ресурсы эффективно: подбирает инструменты по горизонту ликвидности, доходности и риску, а не просто кладет деньги на депозит.

Коротко: что дает этот навык

Навык помогает финансовому директору применять синтетические депозиты; работать с депозитами с центральным контрагентом.

Где развивается: в программах Высшей школы финансового директора — с тестами, которые фиксируют навык в Паспорте на profpasport.ru.

Что включает навык

Применять синтетические депозиты — использовать структурные инструменты для повышения доходности размещения
Работать с депозитами с центральным контрагентом — применять биржевые инструменты для краткосрочного размещения
Использовать валютный своп — управлять валютной ликвидностью с одновременным хеджированием риска
Оценивать инструменты для вложений — сравнивать облигации, ETF, депозиты по сроку, доходности и ликвидности
Планировать размещение через платежный календарь — определять свободный остаток и горизонт размещения
Выявлять свободные средства — анализировать остатки по счетам и определять, что можно разместить без риска ликвидности

Почему это важно

Временно свободные деньги — это актив, который либо работает, либо теряет стоимость. Финансовый директор, который умеет управлять краткосрочным размещением, повышает доходность активов компании без увеличения риска. При корректной организации этот процесс приносит ощутимый дополнительный доход при минимальных трудозатратах.

Программы, где развивается этот навык

Управление ликвидностью, работа с банками, свободные денежные остатки

Подробнее о программе · Попробовать демо

Финансовая стратегия: от управления затратами до инвестиций

Подробнее о программе · Попробовать демо

Платежный календарь с нуля до продвинутого уровня

Попробовать демо

Программы можно приобрести отдельно или в рамках годовой подписки на Высшую школу финансового директора.

Паспорт навыков профессии

Навык «Размещение краткосрочных свободных денежных средств» входит в профессиональный стандарт для уровней:

Финансовый менеджер / специалист по финансам

Паспорт навыков разработан совместно с Национальной ассоциацией финансовых директоров (НАФД).

→ profpasport.ru/finans

Короткие курсы по теме

Для быстрого погружения в конкретную задачу — мини-курсы от 1 до 9 уроков:

Какие действия предпринять, чтобы не остаться без денег — 2 урока
Платежный календарь с нуля до продвинутого уровня — 8 уроков
Управление денежными потоками — 5 уроков
Как предупредить кассовый разрыв: инструменты, метрики, решения — 5 уроков
Как использовать цифровые активы для привлечения финансирования — 3 урока

Все короткие курсы по этой и другим темам собраны на странице Микрообучение.

Вопросы и ответы

Чему учат на курсе по размещению краткосрочных свободных средств?

На обучении разбирают инструменты краткосрочного размещения за пределами стандартного депозита: синтетические депозиты, биржевые инструменты с центральным контрагентом, валютный своп. Участники учатся сравнивать инструменты по доходности, ликвидности и риску.

Как обучение помогает повысить доходность временно свободных средств компании?

Курс показывает, что стандартный депозит часто не является оптимальным инструментом — есть более доходные альтернативы при сопоставимом риске. После обучения финансовый директор умеет подбирать инструмент под горизонт размещения и требования к ликвидности.

Какие практические навыки получает финансист после курса?

После курса финансовый директор умеет анализировать доступные инструменты размещения, встраивать управление свободными остатками в платежный календарь и рассчитывать дополнительный доход от оптимизации размещения.

Подходит ли курс тем, чья компания держит значительные остатки на расчетных счетах?

Да, особенно им. Остатки на расчетных счетах — самый дорогой способ хранить деньги: инфляция съедает покупательную способность быстрее, чем начисляется процент. Курс показывает, как это исправить без потери ликвидности.

Нужен ли опыт работы с биржей или ценными бумагами для прохождения курса?

Нет. Курс рассчитан на корпоративных финансистов, а не на управляющих активами. Биржевые инструменты разбираются с точки зрения корпоративного казначея — с фокусом на ликвидность и надежность.

Обновлено: 18 июня 2026 года