По данным исследования журнала «Финансовый директор», в котором приняли участие более 500 финансовых директоров, две трети компаний столкнулись с ужесточением банковских ковенантов, причем для 41 процента изменения были значительными. При этом большинство финансистов узнают о нарушении ковенанта постфактум — когда банк уже выставил требование. Системный мониторинг трех ключевых показателей кредитного портфеля и понимание логики банка при оценке заявки позволяют работать на опережение.
Программа охватывает два направления: управление заемным финансированием — от определения потребности в кредитах до мониторинга ковенантов, и организацию расчетно-кассового обслуживания с нуля — выбор банка, выстраивание процесса и контроль.
Коротко о программе
Кому подойдет: Финансовым директорам и казначеям, Финансовым менеджерам.
Чему научитесь:
- Определять потребность в заемном финансировании по данным БДДС
- Проводить экспертизу источников финансирования для инвестиционной деятельности
- Разбираться в существенных условиях кредитного договора и ковенантах
Результат: Подтвержденные компетенции в Паспорте навыков финансиста на profpasport.ru.
Формат: онлайн, 10 уроков, 1 модулей, доступ бессрочный.
Чему вы научитесь
- Определять потребность в заемном финансировании по данным БДДС
- Проводить экспертизу источников финансирования для инвестиционной деятельности
- Разбираться в существенных условиях кредитного договора и ковенантах
- Мониторить три ключевых показателя кредитного портфеля: долговую нагрузку, покрытие процентов и эффективную ставку
- Выстраивать РКО с нуля: разрабатывать план работы на участке
- Выбирать банк по четырем критериям и оценивать условия сотрудничества
- Организовывать и контролировать процесс расчетно-кассового обслуживания
- Предотвращать типичные проблемы РКО — как со стороны банка, так и внутри компании
Удобный способ отслеживать прогресс — Паспорт навыков финансиста. Разработан совместно с Национальной ассоциацией финансовых директоров (НАФД). Каждый пройденный тест привязан к конкретному навыку и закрашивает его в паспорте. Посмотреть паспорт: profpasport.ru/finans
Программа курса
Модуль 1. Работа с банками
Курс: Привлечение и управление заемным финансированием
Освойте полный цикл работы с кредитами: от определения потребности и оценки источников до мониторинга ковенантов и организационных особенностей.
- Как быстро определить потребность в кредитах и займах
- Экспертиза источников финансирования. Инвестиционная деятельность
- Существенные условия и ковенанты
- Разбираем три показателя для кредитного портфеля
- Организационные особенности работы с кредитами и займами
Курс: Расчетно-кассовое обслуживание
Выстройте РКО с нуля или проведите аудит существующего процесса: выбор банка, организация, контроль и устранение типичных проблем.
- С чего начать организацию РКО в компании
- Как выбрать банк для сотрудничества
- Организация процесса РКО
- Как контролировать процесс РКО
- Проблемы РКО и как их предотвратить
Практика в каждом уроке
Программа сочетает видео, тренажеры и скачиваемые инструменты для работы с реальными данными своей компании.
Потребность в финансировании: по данным своего БДДС определяете, когда и сколько заемных средств нужно компании — с готовым шаблоном расчета для скачивания.
Кредитный портфель: работаете с тремя показателями мониторинга — долговая нагрузка, покрытие процентов, эффективная ставка. В тренажере оцениваете достаточность собственных источников финансирования для конкретных инвестиционных ситуаций.
Выбор банка и контроль РКО: по четырем критериям оцениваете банк-партнера и принимаете решение в тренажере. Разбираете типичные проблемы РКО — что создает банк, что возникает внутри компании — и получаете алгоритм их предотвращения.
Кому подходит курс
Финансовым директорам и казначеям, которые выстраивают кредитный портфель или хотят систематизировать мониторинг ковенантов — чтобы не узнавать о нарушениях от банка.
Финансовым менеджерам, которые организуют РКО или переводят расчетное обслуживание в новый банк и хотят выстроить процесс правильно с первого раза.
Уровень входа: базовое понимание финансовой отчетности, опыт работы в финансах от одного года.
Вопросы из итогового теста
Вопросы из разных разделов программы — можно использовать как самодиагностику до начала обучения:
- Как по данным БДДС определить потребность в заемном финансировании?
- Что такое ковенант кредитного договора и какие виды ковенантов бывают?
- Какие три показателя кредитного портфеля нужно мониторить регулярно — и почему именно они?
- По каким четырем критериям выбирать банк для расчетно-кассового обслуживания?
- Какие инструменты используются для контроля платежного процесса в РКО?
- Какие проблемы в РКО чаще всего создает банк — и как их предотвратить?
Часто задаваемые вопросы
Почему программе можно доверять?
Чем отличается от программы «Казначей. Управление ликвидностью и платежами»?
Подходит ли программа, если компания работает с несколькими банками?
Сколько времени займет программа?
Банков сейчас меньше, конкуренция за клиента снизилась — насколько вообще применимы техники переговоров с банком?
Ковенанты в кредитном договоре — как понять, какие из них опасны?
РКО — это не просто выбор банка с минимальной комиссией?
Начать обучение
Программу можно приобрести отдельно или в рамках годовой подписки на все программы Высшей школы финансового директора.
Обновлено: 18 июня 2026 года