По данным исследования журнала «Финансовый директор», 55 процентов финансистов управляют финансовым циклом через отсрочку платежей — это самый распространенный инструмент. При этом компании, которые выстраивают системное управление дебиторской задолженностью, способны удерживать ее на одном уровне даже при росте выручки на 40 процентов за три года.
Программа охватывает три ключевых направления оперативного управления деньгами: планирование платежного потока и управление дебиторкой, сокращение затрат по всем статьям — от коммерческих расходов до себестоимости, и работа с банком — привлечение кредитов, факторинг, лизинг и переговоры об условиях. 31 урок без лишней теории — только конкретные инструменты и техники.
Коротко о программе
Кому подойдет: Финансовым менеджерам и специалистам по финансам, Начальникам финансового отдела, Финансовым директорам небольших компаний.
Чему научитесь:
- Организовать оперативное управление деньгами компании и исключить типичные ошибки в платежном процессе
- Выстроить работу с банками-партнерами и организовать расчетно-кассовое обслуживание
- Управлять дебиторской задолженностью системно: планировать, контролировать и не допускать ошибок
Результат: Подтвержденные компетенции в Паспорте навыков финансиста на profpasport.ru.
Формат: онлайн, 31 уроков, 3 модулей, доступ бессрочный.
Чему вы научитесь
- Организовать оперативное управление деньгами компании и исключить типичные ошибки в платежном процессе
- Выстроить работу с банками-партнерами и организовать расчетно-кассовое обслуживание
- Управлять дебиторской задолженностью системно: планировать, контролировать и не допускать ошибок
- Распределять деньги в группе компаний через хозяйственные договоры и корпоративные процедуры
- Разрабатывать и реализовывать программу сокращения затрат без потери операционной эффективности
- Управлять коммерческими расходами: оплата труда, хранение и доставка, реклама, тара
- Снижать административно-хозяйственные расходы с помощью лимитов и нормирования
- Управлять себестоимостью: выбирать метод управления под задачи производства
- Привлекать дополнительное финансирование: факторинг, лизинг, банковские кредиты
- Вести переговоры с банком о выгодных условиях кредитного договора
Удобный способ отслеживать прогресс — Паспорт навыков финансиста. Разработан совместно с Национальной ассоциацией финансовых директоров (НАФД). Каждый пройденный тест привязан к конкретному навыку и закрашивает его в паспорте. Посмотреть паспорт: profpasport.ru/finans
Программа курса
Модуль 1. Управление поступлениями: планирование движения денег
Курс: Оперативное планирование и управление платежами
Разберите типичные ошибки в управлении деньгами и выстройте систему оперативного управления с нуля.
- Какие ошибки допускают компании в управлении своими деньгами
- Как организовать управление деньгами в компании
- Оперативная работа с банками-партнерами
Курс: Способы распределения денег в холдинге
Выберите подходящий метод распределения денег внутри группы компаний с учетом корпоративных процедур.
- Как использовать хозяйственные договоры при распределении денег в группе компаний
- Какие корпоративные процедуры учитывать при распределении денег в группе компаний
Курс: Техника управления дебиторской задолженностью
Выстройте управление дебиторкой как отдельный бизнес-процесс с регламентом и системой контроля.
- Как не допускать ошибок в работе с дебиторской задолженностью
- Как организовать эффективное управление дебиторской задолженностью
Модуль 2. Управление затратами: способы сокращения
Курс: Техника сокращения затрат
Выберите корпоративную стратегию контроля затрат и разработайте программу сокращения расходов с конкретным планом реализации.
- Корпоративные стратегии контроля затрат
- Порядок снижения расходов
- Как спланировать и реализовать программу сокращения затрат
Курс: Подходы к оптимизации коммерческих расходов
Разберите структуру коммерческих расходов и найдите резервы снижения по каждой статье.
- Состав коммерческих расходов
- Расходы на оплату труда коммерческого персонала
- Расходы на хранение и доставку продукции
- Расходы на тару и упаковку
- Расходы на рекламу и продвижение
Курс: Способы снижения административно-хозяйственных расходов
Введите лимиты на АХР и выстройте систему управления административными расходами.
- Как сократить административно-хозяйственные расходы с помощью лимитов
- Как управлять административно-хозяйственными расходами
Курс: Эффективные инструменты управления себестоимостью
Выберите метод управления себестоимостью под задачи производства: управленческий учет, управление производством или инновации.
- Какие инструменты помогут финансовому директору управлять себестоимостью
- Способ управления: управленческий учет
- Способ управления: управление производством
- Способ управления: инновации
Модуль 3. Работа с банком: привлечение средств
Курс: Дополнительные источники финансирования деятельности компании
Разберитесь когда факторинг и лизинг становятся выгоднее банковского кредита.
- Как использовать факторинг в качестве дополнительного источника финансирования
- Когда лизинг может стать дополнительным источником финансирования
Курс: Работа с банком — кредиты
Изучите классификацию банковских кредитов, условия оформления и на что обратить особое внимание при работе с банком.
- Что нужно знать финансовому директору о работе банка
- Какие условия нужно соблюдать при оформлении кредита
- Как классифицируют банковские кредиты
- Какие платежи учитывать при оформлении кредитного договора
- На что обратить особое внимание при работе с банком
Курс: Правила работы и проведения переговоров с банком
Научитесь получать кредит и вести переговоры о выгодных условиях — включая постсделочный период.
- Как соблюдать требования банка после получения кредита
- Как получить кредит в банке
- Как вести переговоры с банком
Практика в каждом уроке
Каждый урок программы — это не просто теория, а конкретная методика с разбором ситуаций, расчетами и готовыми инструментами. Вот что вы получаете по модулям:
Управление деньгами и дебиторкой: первый модуль дает конкретную пошаговую систему — шесть шагов от организации подразделения до скользящего планирования и автоматизации контроля платежей. По дебиторке: разбор типичных ошибок, шаблон регламента с описанием трех этапов работы (проверка контрагента, мониторинг в рамках отсрочки, возврат долга), и отдельный блок про распределение денег в холдинге — когда хозяйственные договоры, а когда корпоративные процедуры.
Управление затратами: второй модуль строится вокруг программы сокращения расходов — не декларации о намерениях, а конкретного документа с перечнем статей, объемов, рисков и сроков. По АХР урок дает конкретику: на этой статье реально сэкономить до 20 процентов через лимиты — и разбирает, какие статьи нормируют и как установить лимиты. По коммерческим расходам (оплата труда, хранение, доставка, реклама, тара) — цифры и способы снижения по каждой статье без потери выручки. По себестоимости — три метода управления с разбором, какой подходит под структуру производства.
Работа с банком: третий модуль начинается с интерактива о том, как банки работают изнутри — чтобы финансовый директор понимал логику кредитора и вовремя замечал признаки проблем у банка-партнера. Дальше — практика кредитования: образец расчета платежей по кредитному договору для скачивания, пошаговая инструкция получения кредита от сбора документов до презентации проекта. Отдельно — сравнение факторинга и лизинга как альтернатив кредиту с конкретными критериями выбора под разные ситуации.
Кому подходит курс
Финансовым менеджерам и специалистам по финансам — получат системный взгляд на управление деньгами, затратами и кредитами в рамках одной программы.
Начальникам финансового отдела — закроют пробелы в управлении дебиторкой, АХР и работе с банками.
Финансовым директорам небольших компаний — программа охватывает весь оперативный денежный периметр без лишней теории.
Уровень входа: базовое понимание финансового учета, опыт работы в финансах от одного года.
Вопросы из итогового теста
Вопросы из разных разделов программы — можно использовать как самодиагностику до начала обучения:
- Какие шесть шагов нужно последовательно пройти, чтобы выстроить эффективное управление деньгами компании?
- Как выделить управление дебиторской задолженностью в отдельный бизнес-процесс и что описать в регламенте?
- Какой метод распределения денег в холдинге подходит, если одной из компаний нужно закрыть кассовый разрыв?
- Как построить порядок снижения расходов и в каком формате отслеживать его исполнение?
- Факторинг или кредит — как определить, что выгоднее для закрытия кассового разрыва?
- Какие платежи нужно учитывать при оформлении кредитного договора, чтобы не ошибиться с реальной стоимостью?
- На что обратить особое внимание при работе с банком, чтобы не нарушить ковенанты после получения кредита?
- Как правильно вести переговоры с банком об условиях кредитования?
Часто задаваемые вопросы
Почему программе можно доверять?
Чем эта программа отличается от модуля «Деньги компании» в программе «Финансовый менеджер»?
Программа подходит для холдинговых структур?
Сколько времени займет программа?
Управление дебиторкой — это же задача коммерческой службы. Зачем это финансисту?
В программе три модуля — деньги, затраты, банки. Почему именно такая логика?
Как работает распределение денег в холдинге — это не требует сложных юридических схем?
Начать обучение
Программу можно приобрести отдельно или в рамках годовой подписки на все программы Высшей школы финансового директора.
Обновлено: 18 июня 2026 года